ここが安心!
お金の教科書3つ
のポイント
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01
2000万円問題の
解決に取り組む -
02
住宅ローン
サービス -
03
FPによる効率的・合理的な
保険提案
お金の教科書
3つの安心
-
安心
01.
2,000万円問題解決へ
2000万円問題は、「老後30年間で約2,000万円が不足する」と金融庁の金融審議会「市場ワーキング・グループ」の報告書で話題になった問題です。
総務省の家計調査(2017年)における高齢夫婦無職世帯の平均(夫65歳、妻60歳の夫婦、夫妻が30年間健康である場合を想定)から、毎月55,000円不足する状態が30年続くと2000万円不足するという試算に基づいています。
平均寿命が伸びる・退職金が減少傾向にある・年金は職業によって金額が変化するという背景から、2000万円から更に不足する可能性が高いため、今から対策していくことが求められています。
お金の教科書ではFPがあなたの将来を見据えた対策をご提案します。
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安心
02.
住宅ローン
住宅購入もサポート!人生の三大支出の一つ、住宅購入。
FPというお金の専門家として、資金計画に必要なキャッシュフロー表作成のサポートを、住宅ローンの支払い試算(購入予算の試算)などをサポートしていきます。また、固定金利や変動金利のこと、団体信用生命保険の必要性やメリット・デメリットについても相談を承ることが可能です。
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安心
03.
払ったお金が全て戻る
生命保険を提案!生命保険に支払ったお金が全て戻ってくることをご存知ではない方が多いのではないでしょうか。
ご自身の契約している保険の内容をご確認することで、「掛け捨て」「支払いが終わったら保証が大幅に無くなる」といった保険である場合、保険料をそれこそ掛け捨てしている場合があります。
お金の教科書では支払った保険料が全て戻ってくる生命保険をご提案します。
だからお金の教科書は
お客様に選ばれているのです。
FPが直接お話をお伺いし、不安や疑問、問題の解決をサポートします!お気軽にご相談下さい。
お客様満足度
97.7%
4つの理由
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理由
01.
支払った保険料が
全て返ってくる保険をご提案!生命保険に支払ったお金が無駄にならないように、生命保険は保険内容を正確に理解する必要があります。
また、家族が出来た場合に必要な保証もしっかりキープしながら無理・無駄のない「あなたのニーズに最適な保険」をご提案します!
多くの方が加入している保険
しっかりとした保障があって
払ったお金が全部戻ってくる
保険があればいかがでしょうか?POINT!!
国内大手の生保加入者の多くは10年ごとに自動更新され、様々な「特約」が組み込まれたパッケージ保険に加入しています。
この保険は自動更新されるごとに保険料が上がっていくので、経済的負担が多いだけでなく、満期を迎えると保障が大幅に減ってしまいます。
また、支払った費用から戻ってくるお金が大幅に減ってしまう保険も存在します。このようなことを知らずに満期を迎えて、驚かれる方は少なくありません。
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理由
02.
2,000万円問題を
FPが解決!「老後20〜30年で2,000万円が不足する」という試算が出てから、老後の資金について心配になる方が多いです。
将来的な不安から、みんなが資産形成や貯蓄を行っていて「よくわからないけど自分も投資や貯蓄を始めよう」と思われていませんか?
一度、専門家に相談しましょう!
POINT!!
当社のFPは、2,000万円問題の解決に取り組んでいます。
生命保険・NISA・IDECOなどの金融商品や不動産を中心に、老後の資産形成や結婚・出産のライフステージに合わせた金融施策のプランニングを行っています。
FP自身の経験も加味しながら、20代〜30代のお金に関する悩み事を解決していきます。
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理由
03.
住宅ローン
住宅購入もサポート!住宅購入は人生の中でも三大支出の一つと言われています。
キャッシュフロー表作成、住宅ローンのお悩み(固定金利・変動金利どちらが有利かなど)から住宅購入まで、人生の大きな岐路を迎えるあなたを徹底してサポート致します。
POINT!!
住宅を買う際には、資金計画が必要です。
そのためのキャッシュフロー表の作成や住宅ローンの固定金利・変動金利のメリット・デメリット、安定して住めるような購入予算の試算などを徹底サポートします。
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理由
04.
FPが無料の
出張相談を行います!ご自宅やお近くのカフェ、ご希望の場所までファイナンシャルプランナーがお伺い致します。
費用は無料ですので、生命保険・金融商品(NISA/IDECO)・住宅ローンや購入に関すること、何でもご相談ください!
POINT!!
プライバシーを考えた場所取りをこちらで行うことも可能ですので、お気軽にご相談ください。
お一人が不安な場合は、ご家族・ご友人・職場の方と一緒にお話を聞いてみたいというご要望にも積極的にお応えしております。
また、生命保険以外の金融商品(NISA/IDECO)・住宅ローンや購入などファイナンシャルプランナーの専門領域ですので、お気軽にご相談ください。他社の生命保険商品の分析も可能です。
ファイナンシャルプランナーへ
今すぐご相談したい!
FPが直接お話をお伺いし、不安や疑問、問題の解決をサポートします!お気軽にご相談下さい。
無料相談の流れ
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01
まずはお問い合わせフォームより、無料相談をお申し込みください。その際に必要な情報をお知らせください。 -
02
FPと電話やメールなどでお客様の御都合の良い日程や場所を決定を行います。ご自宅・カフェ・職場など、ご希望の場所へお伺い致します。 -
03
担当のFPがご指定の場所に伺い、ご相談をお受けいたします。質問したいこと、分析してほしい資料などをお持ちいただき、わかりやすく丁寧にお話致します。